KYB compliance: verificación automatizada de clientes

La obligación de conocer a tu cliente

Las agencias aduanales tienen la obligación legal de verificar que sus clientes cumplen con los requisitos para operar en comercio exterior. Esto incluye verificar su estatus fiscal ante el SAT, confirmar que no aparecen en listas de contribuyentes con operaciones inexistentes (Art. 69-B), validar la vigencia de su Padrón de Importadores, y verificar que no están sujetos a sanciones internacionales.

Cómo funciona Camtom KYB

Camtom KYB automatiza todo el proceso de verificación de clientes:

• Consulta automática del estatus fiscal del RFC ante el SAT.
• Verificación contra la lista del Art. 69-B (operaciones simuladas).
• Validación de la vigencia del Padrón de Importadores y PISE.
• Consulta de listas de sanciones internacionales (OFAC, UE, ONU).
• Verificación de antecedentes en la lista de empresas publicada por el SAT.
• Alerta automática cuando el estatus de un cliente cambia.
• Generación de expediente de cumplimiento KYB por cliente.

Por qué es crítico

Operar con un cliente que tiene problemas fiscales o regulatorios puede tener consecuencias graves para la agencia aduanal:

• Responsabilidad solidaria: el agente puede ser responsable de las obligaciones fiscales del importador.
• Suspensión de patente: operar con clientes en la lista 69-B puede resultar en la suspensión de la patente de agente aduanal.
• Multas: la falta de diligencia debida puede ser considerada una infracción aduanera.
• Riesgo reputacional: la asociación con empresas sancionadas daña la reputación de la agencia.
• Camtom KYB automatiza estas verificaciones, protegiéndote a ti y a tu agencia.

“Conocer a tu cliente no es solo cumplimiento regulatorio; es proteger tu patrimonio y tu reputación. Camtom KYB lo hace automático.”

— Equipo Camtom